העסק מרוויח אבל החשבון במינוס? 3 סיבות נפוצות (ואיך פותרים את זה)

בעלי עסקים רבים מסתכלים בסוף החודש על דוח רווח והפסד, רואים שורה תחתונה חיובית – ואז נכנסים לאפליקציה של הבנק ולא מבינים לאן נעלם הכסף. הפער הזה בין „רווח חשבונאי” לבין „תזרים מזומנים” הוא אחד הגורמים המרכזיים לסגירת עסקים קטנים בישראל.

3 הסיבות השכיחות לפער הזה

1. 1

   אשראי לקוחות ומועדי גבייה (שוטף פלוס...)

   אם אצלכם בעסק משלמים בשוטף+30 או שוטף+60, אבל אתם משלמים לספקים ולעובדים במזומן או בתחילת חודש – נוצר פער תזרימי שמחייב אתכם לממן את הפעילות מכיסכם.

2. 2

   מלאי תקוע או ציוד שנקנה במזומן

   רכישת ציוד או מלאי גדול נרשמת כהוצאה תזרימית מיידית, אך לא תמיד משתקפת כולה בהוצאות השוטפות של אותו החודש בדוח הרווח.

3. 3

   החזרי הלוואות (קרן)

   תשלום הקרן עבור הלוואות אינו נחשב להוצאה מוכרת בדוח רווח והפסד, אך הכסף יוצא ישירות מחשבון הבנק בכל חודש.

מה עושים?

בונים דוח תזרים מזומנים חזוי ל-90 הימים הקרובים. ניהול תזרים נכון מאפשר לכם לצפות פערים מראש, להתאים את תנאי התשלום מול הלקוחות והספקים, ולמנוע הפתעות מול הבנק.

מרגישים שאין לכם שליטה על תזרים המזומנים?